Plate-forme de distribution : le groupe Orelis s'ouvre aux courtiers

Jusqu'à présent exclusivement destiné aux CGPI, le groupe d'ingénierie financière compte s'appuyer sur ses nouveaux produits vie et ses rétrocessions élevées pour séduire les sociétés de courtage.

La plate-forme Orelis souhaite élargir le cercle de ses partenaires. Non content de travailler avec 250 cabinets et groupements de conseil en gestion de patrimoine, le groupe d'ingénierie financière qui distribue, gère et conçoit des produits d'assurance et d'épargne -assurance emprunteur, fonds en euros, prévoyance... -, veut étendre ses activités aux sociétés de courtage. « Nous nourrissons de grosses ambitions, prévient Jean-Baptiste Lacoste, président et fondateur d'Orelis. Notre objectif est de collaborer activement avec autant de courtiers que de CGPI. » Soit, à terme, plus de 200 courtiers.

Une gestion à la fois amont et aval

Pour parvenir à son but, le groupe indépendant (dont le capital est détenu à 80% par le holding familial de Jean-Baptiste Lacoste et à 20% par le management) compte mettre en avant son offre en assurance vie. Orelis a récemment lancé Eurolis. Ce contrat est composé du fonds en euros de Spirica, filiale de Crédit agricole assurances, et d'un autre fonds en euros comportant une poche dynamique (représentant de 0 à 30% du capital) composée de fonds à dominante actions indexés sur plusieurs zones géographiques. « L'objectif est de " surperformer " un fonds en euros traditionnel en proposant le même niveau de garantie aux épargnants », souligne Jean-Baptiste Lacoste. Par ailleurs, « ces fonds en euros offrent des commissions sur encours de 0,4%, contre 0,3% en moyenne chez nos concurrents ».

Orelis espère aussi séduire les courtiers avec Orelis Revenu garanti, un variable annuities basé sur Terre d'avenir 2 (AG2R-La Mondiale), et avec Orelis Capital Valeur, solution de prévoyance pouvant être souscrite conjointement à tout placement financier (assurance vie, contrat de capitalisation...), pour protéger l'épargne en cas de survenance d'un cas de force majeure (décès accidentel, perte totale et irréversible d'autonomie suite à un accident) et le constat justifié d'une moins-value au jour du sinistre.

Enfin, en automatisant au maximum ses process, la plate-forme, qui prend en charge le front-office (souscription), le middle-office (comptabilité) et le back-office (gestion des contrats), négocie des marges supérieures avec les compagnies, ce qui lui permet d'offrir des rémunérations plus élevées aux courtiers.