Gestion de patrimoine - Page 30

L'État allemand tape sur l'assurance vie pour doper l'épargne retraite « Riester »

26/11/2004 | Réglementation | Assurance vie | Juridique

La remise en cause de la fiscalité de l'assurance vie contraint les assureurs à concentrer leurs efforts sur les « Perp » à l'allemande. «Soldes d'hiver sur l'assurance vie », ironise « Die Wirtschaftswoche » (« la Semaine économique »). Davantage qu'un écho à la panique des consommateurs ou à la déprime des assureurs vie germaniques, ce titre sonne le glas du[...]

CaixaBank attaque au bon moment

28/10/2004 | Réglementation | Juridique

Le feu vert de Bruxelles sur la rémunération des comptes favorise l'offre bancaire de la CaixaBank pour les CGPI. En greffant comptes, cartes et crédits sur son offre d'OPCVM et d'assurance vie, la filiale française de l'Espagnole CaixaBank offre au moment opportun l'accès à la banque de proximité à ses partenaires CGP. Merci, Bruxelles ! La décision de[...]

La Mondiale ose promouvoir les actions

21/10/2004 | Acteurs

La Mondiale incite les épargnants à aller maintenant sur les marchés actions et à ne pas investir à contre-courant. Comment faire revenir les épargnants vers les actions ? C'est le pari que La Mondiale engage sur fond de hausse du prix du pétrole, de faible inflation et de manque de vigueur des marchés boursiers ! Autant dire que la tâche paraît impossible.[...]

Esca s'empare d'Afi Europe et élargit son champ d'action

14/10/2004 | Acteurs

Le rachat d'Afi Europe renforce le poids d'Esca sur le marché de l'épargne et de la prévoyance par rapport aux courtiers spécialisés. B onne opération de notoriété pour Esca, qui vient d'acquérir Afi Europe, filiale d'Avip, reprise récemment par les AGF (lire « l'Argus » du 3 septembre, p. 21). Mais pas seulement, puisque cette acquisition va également permettre[...]

La nouvelle loi de Finances allège les droits de succession

30/09/2004 | Réglementation | Juridique | Droit

Après avoir avantagé les donations, le ministre des Finances veut exonérer de droits les successions moyennes et incite les Français à investir dans les PME au travers de nouveaux produits d'assurance. Outre les revalorisations habituelles des barèmes et seuils d'imposition qui suivent l'évolution des prix (+ 1,7 %), le projet de loi de Finances pour 2005[...]

Un courtier doit tenir ses promesses

23/09/2004 | Réglementation | Juridique

En garantissant par écrit à son client un taux de rendement pour un produit d'assurance vie, un courtier est tenu à une obligation de résultat. Sur les conseils de son courtier, un assuré souscrit un contrat d'assurance vie auprès de l'ex-compagnie Europavie dont le taux de rendement devait, à l'échéance, lui procurer les fonds nécessaires au remboursement d'un[...]

La Fip étend son offre de services aux CGP confirmés

23/09/2004 | Social

Pour accompagner les cabinets dans leur développement, la Fédération des indépendants du patrimoine propose son service à tous les CGP. Après l'aide proposée aux conseils en gestion de patrimoine (CGP) en cours d'installation, la Fédération indépendante du patrimoine (Fip) va plus loin. Elle propose cette fois un encadrement aux CGP confirmés, grâce à un kit[...]

Prépar vie a le vent en poupe

09/09/2004 | Compagnies & Bancassureurs

L'activité de Prépar vie, filiale de la Bred-Banque populaire, bénéficie d'un coup d'accélérateur grâce à l'apport des partenaires externes. Après une activité 2002 en léger retrait, Prépar vie reprend du poil de la bête. À fin juin 2004, la croissance a atteint 30 %, alors que le CA 2003 avait déjà bondi de 25 %. « En quatre ans, Prépar vie a plus que doublé sa[...]

Le casse-tête de la loi de Sécurité financière

24/06/2004 | Réglementation | Juridique

Le 1er juillet prochain, les assureurs vie devront améliorer l'information fournie aux souscripteurs, mais l'arrêté tarde à sortir. Une fois de plus, les pouvoirs publics ont pris du retard dans la rédaction des textes d'accompagnement des lois, ce qui pose un sérieux problème à la profession. En effet, la loi de Sécurité financière, publiée au « Journal[...]

Le contrat doit être limpide

17/06/2004 | Réglementation

Selon l'article L 111-1 du code de la consommation, l'assureur doit informer le client sur les caractéristiques essentielles du produit financier. Un couple sur le point de partir à la retraite signe en avril 1992 un contrat Rente temporaire ObliGan, auquel est jointe une étude personnalisée Plan- revenus-épargne antérieurement. Ils versent 135 168 E contre une[...]

Le groupe Oddo défend son réseau

27/05/2004 | Réglementation | Juridique

Pour préserver leurs liens avec le groupe Oddo & Cie, les AGF réduisent leur activité à destination des CGPI. La compétition entre canaux de distribution est parfois houleuse. Le groupe AGF avait créé en début d'année une direction courtage et partenariats vie, dont l'objectif était, notamment, de devenir un acteur significatif sur le marché des conseils en[...]

AG2R-Isica cartonne en agroalimentaire

06/05/2004 | AG2R | Mutuelles de santé & IP

Le rapprochement des groupes paritaires AG2R et Isica va s'étendre à l'épargne salariale, où l'agroalimentaire sera l'un des marchés clés. Opéré en janvier, le rapprochement des groupes paritaires AG2R, champion des accords de désignation, et Isica, leader dans l'agroalimentaire, va s'étendre à l'épargne salariale. Les deux filiales de gestion financière (AG2R[...]