Blanchiment : des soupçons en hausse dans l'assurance

Le secteur des assurances – toutes composantes confondues – a effectué, en 2011, 1 027 déclarations de soupçon de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, selon le rapport annuel de Tracfin. Un chiffre en hausse de 15,6%, c’est-à-dire en dessous de la progression générale des déclarations à ce service (+ 19%).

Avec 889 déclarations, la participation des compagnies d’assurance augmente de 10% et ne retrouve pas le niveau atteint en 2009 (1 007 déclaration). Mais le rapport annuel relève, cependant, une « progression notable des instituts de prévoyance et une augmentation significative des intermédiaires en assurances (40 déclarations de soupçon en 2011 contre 3 en 2010) qui constitue peut-être l’amorce d’une meilleure intégration dans le dispositif ». Le nombre de déclarations des mutuelles et institutions de prévoyance a quasiment doublé en 2011 en passant de 56 à 98.

L’Autorité de contrôle prudentiel (ACP) pointait, dans une récente enquête, le manque d’investissement des mutuelles et institutions de prévoyance dans la mise en œuvre de dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.