Skandia propose des arbitrages groupés

Les conseillers en gestion de patrimoine partenaires de la filiale de l'assureur anglais pourront modifier en ligne la répartition des actifs sur un ou plusieurs contrats d'assurance vie en une seule opération.

Parmi les premières compagnies à proposer des options de gestion automatiques sur les contrats d'assurance vie, Skandia ne permettait pas encore les arbitrages en ligne. Le conseiller devait envoyer sa demande par fax au back-office de la compagnie.

Depuis mars, la filiale française du groupe Old Mutual a rendu l'opération possible pour ses 900 conseillers en gestion de patrimoine partenaires. Les arbitrages sont directement repris par l'outil de gestion, sans aucune manipulation manuelle, ce qui réduit les risques d'erreur. Ce nouvel outil permet aussi aux partenaires de regrouper les opérations en réalisant des arbitrages sur un ou plusieurs contrats en même temps. Chaque demande produit un document récapitulatif que le client doit signer de sa main, sauf s'il a délégué par écrit à son conseiller le mandat d'effectuer des arbitrages à sa place. Il est encore trop tôt pour connaître le taux d'utilisation, mais la fonctionnalité semble appréciée par les conseillers qui la testent, puisqu'ils délaissent les arbitrages manuels.

Chez Skandia, on ne compte pas en rester là. La qualité du service offert est en effet l'un des principaux critères de réussite du partenariat avec les conseillers. Skandia réfléchit déjà à une version 2, avec de nouvelles fonctionnalités, notamment la signature électronique.

Ce nouvel outil permet à nos partenaires de réaliser des arbitrages sur un ou plusieurs contrats en quelques clics. Vincent Vercoustre, directeur commercial chez Skandia