Bilan record pour UAF patrimoine en 2011

Bilan record pour UAF patrimoine en 2011
Éric Morvan, directeur d'UAF patrimoine : « Nos partenaires CGPI ont vraiment défendu l'assurance vie. » © DR

La filiale de Prédica spécialisée en assurance vie affiche une croissance record de sa collecte nette en 2011. Elle prévoit d'intensifier encore la qualité de service à l'égard de ses partenaires CGPI.

Étonnant, mais possible... UAF patrimoine, la filiale de Prédica (Crédit agricole assurances), affiche des résultats à contre-courant du marché. Ainsi, sa collecte brute 2011 ressort à 312 M€, contre 260 M€ en 2010, soit une hausse de 20%, mais c'est surtout la collecte nette, en croissance de 43%, à 204 M€, qui est la plus surprenante. « Pour nous, l'année 2011 a été une année record en matière de collecte », commente Éric Morvan, directeur d'UAF patrimoine. Le taux d'unités de compte (UC) dans cette collecte atteint 24% (+ 4%).

Les atouts de la jeunesse

Comment expliquer cette croissance atypique sur un marché où l'assurance vie s'essouffle depuis plus d'un an ? « Je pense que nos partenaires CGPI ont bien conscience de l'intérêt de l'assurance vie dans le patrimoine global de leurs clients. À ce titre, ils ont vraiment défendu ce mode de détention », explique Éric Morvan, qui avance également une autre raison : « Si nous avons des niveaux de rachat inférieurs au marché, cela peut s'expliquer par le fait que nos contrats ne sont pas tous à maturité fiscale, étant donné notre existence plutôt récente par rapport aux autres acteurs. »

En effet, l'entité de Prédica existe depuis une dizaine d'année et travaille avec 650 conseilleurs en gestion de patrimoine indépendants, dont 450 actifs. Elle est positionnée sur une clientèle aisée, avec des montages plutôt complexes. Pour 2012, UAF patrimoine entend intensifier le mouvement amorcé en 2011, notamment concernant la qualité de services. La plate-forme a déjà gagné onze rangs l'année dernière dans le baromètre sur la qualité des back-offices (lire L'Argus de l'assurance du 30 septembre 2011) en passant de la dix-septième à la sixième place.

L'équipe s'apprête à lancer les arbitrages en ligne et engage une réflexion sur sa politique de rémunération, notamment en passant à un rythme mensuel pour les commissions sur encours. Du côté de l'offre, la gamme doit être élargie avec un nouveau de contrat de capitalisation à participation aux bénéfices, ainsi que l'intégration de nouvelles UC et la création d'UC dédiées.

LE CHIFFRE

+ 43 %. La hausse de la collecte nette d'assurance vie en 2011 par rapport à 2010 chez UAF patrimoine.

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