SwissLife Banque privée prône une facturation des conseils patrimoniaux

SwissLife Banque privée prône une facturation des conseils patrimoniaux

Alors que le ticket d’entrée pour la banque privée est de plus en plus bas (1 à 2 M€ de patrimoine financier il y a 10 ans et à peine 250 000 € aujourd’hui), SwissLife Banque privée préconise de facturer les conseils ou bilans patrimoniaux. «Le modèle business doit se transformer. Il faut rendre payant les conseils qui justifient la facturation d’honoraires», estime Tanguy Polet, directeur général de SwissLife Banque privée. Ce dernier présentait, ce jeudi 27 mars, le premier Observatoire de la banque privée en France, réalisé avec Opinion Way, visant à mieux connaître les perceptions et les aspirations des clients ou prospects.

42% des Français les plus riches clients d'une banque privée

Si 42% des Français les plus riches (revenus annuels nets du foyer supérieur à 72 000 €) sont clients d’au moins une banque, ils citent en premier des banques privées à réseau (BNP Paribas, HSBC). Swiss Life, nouvel entrant, n’obtient que 2% de taux de notoriété spontanée, mais 36% de taux de notoriété assistée.

Parmi les principaux enseignements de l’étude, «le secteur de la banque privée a intérêt à mieux communiquer sur ses activités», relève Tanguy Polet. Cependant, la banque privée arrive largement devant la banque de détail sur les questions d’assistance patrimoniale et fiscale, de relationnel client ou encore d’offre produits.

Un portefeuille de 5 000 clients

Aujourd’hui, SwissLife Banque privée, filiale française de l'assureur suisse, compte 5 000 clients pour 4,29 Md€ d'actifs sous gestion. Pour Swiss Life, la banque privée est devenue «un positionnement gagnant» : «Elle a permis de dépasser l’horizon de l’assurance vie sur la clientèle patrimoniale et au groupe Swiss Life France de sur-performer le marché», indique Tanguy Polet. En 2014, SwissLife Banque privée mise sur une progression de 50% de son résultat net, qui s’est élevé à 3,8 M€ en 2013.

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