Expert & Finance mise sur les synergies avec les experts comptables

Expert & Finance, société de conseil en gestion de patrimoine filiale de Generali, spécialisée auprès des experts comptables (500 partenaires) et des chefs d’entreprises (20 000 clients), a réalisé un chiffre d’affaires de 19M€ en 2012, « équivalent à celui de l’exercice précédent », pour un résultat opérationnel de 3,9 M€.

Le chiffre d’affaires est majoritairement réalisé en assurance vie (57%) suivi de l’immobilier (29%) et des valeurs mobilières. Quant aux honoraires, ils représentent 8% du chiffre d’affaires, avec un montant moyen (ingénierie patrimoniale et sociale) de 1 500 euros.

37% de part d'UC sur les contrats d'assurance vie

En 2012, la collecte globale a atteint 183,3 M€ dont 163 M€ en assurance-vie et immobilier. En assurance-vie, la part des UC représente 37% des encours (33% en 2011). Par ailleurs, le montant des actifs gérés s’éleve à 1,53 Md€ fin 2012 (+ 3% sur un an). Les éléments chiffrés seront soumis à l’approbation du CAC et de la prochaine AG.

En 2013, Expert & Finance qui compte une vingtaine d’agences en France et 120 collaborateurs « va accentuer le développement des synergies entre approche patrimoniale et expertise en ingénierie sociale, affirme Bertrand Boré, son nouveau Pdg. De nouveaux projets verront le jour dans les mois à venir en termes d’activités, de services proposés aux Experts Comptables et d’accompagnement de nos clients sur leurs enjeux patrimoniaux».

Pour Stéphane Dedeyan, directeur général de Generali France, « Le groupe Generali a la volonté d’accompagner financièrement le développement d’Expert & Finance selon sa nouvelle stratégie en laissant à la structure une totale indépendance opérationnelle ».