Nortia collecte grâce aux unités de compte

Nortia collecte grâce aux unités de compte

Les fonds en euros sont boudés par les épargnants, au profit de supports plus rentables et à risque maîtrisé. Mais le courtier grossiste continue à diversifier son offre pour ses CGPI partenaires.

Pascal Vétu le confirme, « cette année est compliquée pour l'assurance vie ». Toutefois, le président du courtier grossiste Nortia, spécialisé dans les placements financiers en compte titres et assurance vie tempère : « Un certain nombre de supports permettent de maintenir l'activité dans un environnement déprimé. »

Une chose est sûre, les fonds en euros sont boudés par les épargnants. À fin août, ils ont recueilli chez Nortia 10 M€ de versements sur une collecte de 171 M€, soit 5,8% seulement. En revanche, les unités de compte proposant un rendement attrayant de 5 à 7% avec un risque modéré sont plébiscitées, à l'instar des produits structurés, des obligations d'entreprises ou des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI).

Pour relancer son compte titres, Nortia va lancer un fonds commun de placement à risque (FCPR) investi en dette d'entreprises non cotées. Baptisé Fickehaut Financement privé, ce produit vise un rendement annuel de 12 à 15% sur sept ou huit ans. Côté services, de nouvelles fonctionnalités sont proposées aux trois cents conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) actifs partenaires de Nortia. La souscription assistée en ligne va guider le CGPI lors de la souscription d'un contrat d'assurance vie afin qu'il dispose des derniers modèles de documents exigés par la réglementation (fiche de renseignement, formulaire Tracfin, etc.) et qu'il puisse avoir accès à tous ces documents client numérisés.

Par ailleurs, Nortia a développé un outil qui fournit au CGPI toutes les commissions perçues de ses fournisseurs. « Un CGPI a une obligation de transparence. Si le client le lui demande un jour, il doit pouvoir mentionner les frais qu'il perçoit sur la vente des placements », explique Vincent Dubois, directeur général de Nortia, qui devance ainsi les obligations de transparence prévues par la directive intermédiation en assurance (Dia 2).

LE CHIFFRE

  • 94% La part des unités de compte dans les 171 M€ collectés par Nortia à fin août 2012.

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