Candriam est une société de gestion européenne présente sur le marché
- depuis plus 25 ans,
- avec des centres de gestion à Paris, Luxembourg, Bruxelles et Londres,
- plus de 600 experts pour mieux appréhender les marchés,
- et plus de 143 milliards d'euros d'actifs sous gestion.
Notre nom est l’acronyme de Conviction AND Responsability In Asset Management (Conviction et Responsabilité en gestion d’actifs) est le reflet de notre engagement.
Pionnier de l’investissement durable et responsable, nous gérons des stratégies avec une approche ESG depuis 1996, ce qui représente 101 milliards d’euros. Candriam propose aux investisseurs des solutions d’investissement innovantes sur l’ensemble des classes d’actifs, traditionnelles comme illiquides : obligations, actions, performance absolue, allocation d’actifs, private equity à impact, ainsi qu'immobilier et dette privée via ses partenaires Tristan Capital Partners et Kartesia.
Avec sa large gamme de fonds, Candriam gère également des stratégies qui donnent du sens : lutte contre le cancer, lutte contre le réchauffement climatique, soutien à l’économie circulaire…
Membre du groupe New York Life, un des principaux assureurs mondiaux et fort de plus de 175 ans d’histoire, avec lequel nous partageons l’ambition d'offrir une qualité de services et une recherche de performances dans la durée.
Données au 30.06.2022
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Fabrice Sauzeau
Fabrice Sauzeau est responsable adjoint des relations avec les fonds de pensions et les assureurs. Fabrice a rejoint Candriam en 2012 au sein de l'équipe Institutional Portfolio Management, dans l’équipe de gestion l'actif/passif. Il a ensuite rejoint l'équipe Investment Solutions où il a développé des solutions sur mesure liability driven investments (gestion actif/passif) pour les assureurs et fonds de pension.
Fabrice a débuté sa carrière en 2009 au sein du département de surveillance financière des fonds de pension d'Alstom. Fabrice est titulaire d'un master en gestion de l'ESSEC et d'un master en actuariat de la Sorbonne.
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Candriam Manifesto : Investir pour demain
Que signifie le règlement SFDR pour le secteur de l’assurance?
L’Union Européenne a exprimé son ambition forte et louable de lutter contre le changement et le réchauffement climatique, formalisée par le Pacte vert de l’UE, qui vise la neutralité climatique d’ici 2050. Pour y parvenir, de profonds changements de nos structures économiques sont nécessaires, impliquant en particulier les acteurs économiques et financiers. Afin d’orienter les capitaux vers ces objectifs, la Commission européenne développe des réglementations sur les investissements durables.
L’environnement actuel de fortes hausses des prix et des taux peut constituer un défi pour les assureurs. Comment y faire face ? Fabrice Sauzeau (Candriam) nous éclaire.
Marie Niemczyk, Responsable des Relations Assureurs chez CANDRIAM, explique pourquoi la dimension ESG devient une préoccupation majeure pour les investisseurs institutionnels et notamment pour les assureurs.
Alors que les critères ESG sont désormais couramment intégrés dans les processus d’investissement et d’allocation de capital, la robustesse des systèmes d’analyse devient prépondérante pour l'utilisation des données sur la durabilité. L’analyse de la durabilité des émetteurs souverains est certainement plus complexe que pour une entreprise. Marie Niemczyk, Responsable des Relations Assureurs chez CANDRIAM, revient sur l’intérêt du modèle basé sur le concept de « durabilité forte » développé par la société pour alimenter les processus d’investissement des stratégies de la maison
L’investissement durable & responsable est devenu incontournable. Au cours des dernières années, peu de sujets auront tant dominé l’actualité financière mais également les agendas des directeurs financiers et gestionnaires d’actifs des assureurs.
Notre planète est aujourd’hui confrontée à des défis environnementaux et sociétaux majeurs. Comme nous le rappelle le dernier rapport du GIEC, la lutte contre des risques tels que le changement climatique ou encore la perte de biodiversité est urgente et requiert que les flux de capitaux s’orientent vers des activités plus durables. Les assureurs sont appelés à jouer un rôle clé dans cette démarche à travers l’investissement de leur actif général et les fonds sous-jacents de leurs contrats en unités de compte.
Face aux problèmes environnementaux et sociétaux actuels et aux contraintes règlementaires qui en découlent, l’investissement durable est devenu un sujet incontournable pour les assureurs. En effet, cela leur offre un cadre pour gérer les risques de durabilité auxquels leurs actifs pourraient être exposés et leurs implications financières ainsi que les risques de réputation. Deux éléments supplémentaires sont ici en jeu : comprendre comment les risques de durabilité pourraient se répercuter sur leurs passifs et freiner l’aggravation de risques difficilement assurables.
Les assureurs sont appelés à jouer un rôle important dans la lutte contre le changement climatique et les autres risques environnementaux, sociétaux et économiques auquel notre planète est confrontée. Ainsi, les autorités réglementaires nationales et supranationales mettent en œuvre des exigences visant à orienter les investissements des assureurs vers des activités conçues, soit pour mitiger ces risques, soit pour faciliter notre adaptation à leurs conséquences. Le plan d’action de l’Union européenne sur la finance durable contient nombre d’initiatives, par exemple la taxonomie européenne des activités durables et le règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation), qui créent de nouvelles obligations pour les assureurs en matière de durabilité des investissements.
La mise en œuvre d’approches d’investissement durables et responsables est devenue un sujet clé pour les assureurs, autant du côté de leurs actifs généraux que du côté de leurs offres en unités de compte. Cette tendance est bien sûr soutenue par diverses mesures règlementaires, qui à leur tour répondent à l’urgence d’agir face aux enjeux environnementaux et sociétaux d’aujourd’hui. Mais cette tendance reflète également une prise de conscience grandissante que l’intégration de facteurs de durabilité dans les stratégies d’investissement peut permettre une gestion des risques plus complète et aider dans l’identification de potentielles nouvelles opportunités d’investissement à valeur ajoutée.
Ces dernières années, les assureurs français ont déployé d’importantes ressources pour intégrer des approches d’investissement durable et responsable à leur portefeuille. Du côté de leurs actifs généraux, ils se sont dotés de politiques d’investissement durable et nombre d’entre eux considèrent désormais des critères dits « ESG » (Environnement, Social, Gouvernance) dans leurs choix d’investissements, en plus de l’analyse financière classique. Les stratégies durables ont également fait leur entrée du côté des offres assurantielles en unités de compte et, signe de l’intérêt croissant chez les assurés, représentent une part de plus en plus importante de la collecte. Côté passif, les assureurs, dont l’activité cœur est d’assurer des risques, ont bien évidemment un intérêt particulier à comprendre comment les risques de durabilité pourraient se répercuter sur leurs obligations financières.
Les questions de durabilité et de responsabilité sont désormais primordiales pour les assureurs français dans leurs décisions d’investissement. Cette évolution reflète l’urgence d’agir face aux enjeux environnementaux et sociétaux planétaires. Elle relève aussi d’une prise de conscience que l’intégration de facteurs de durabilité peut permettre une gestion des risques plus complète et aider dans l’identification de potentielles nouvelles opportunités d’investissement à valeur ajoutée.
