Union Financière George V, la plateforme filiale du Groupe Crystal dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI), fait évoluer sa gamme de contrats d’assurance vie et de capitalisation Astrium avec la mise en place d’un mandat d’arbitrage, d’une nouvelle option de stop-loss relatif (ordre de vente à seuil de déclenchement) et la création d’un extranet destinés aux clients des CGPI.

Les adhérents des contrats Astrium Performances et Astrium Capitalisation ont donc désormais la possibilité de déléguer l’exercice de la faculté d’arbitrage à leur CGPI, dans le cadre d’un mandat d’arbitrage. Ce dernier s’applique au fonds en euros et aux unités de comptes (UC) « classiques » de type OPCVM. Pour les supports qualifiés de « complexes » (fonds structurés, SCPI, fonds à formule…), le souscripteur reste le seul à pouvoir réaliser ces arbitrages. Avec la mise en place du mandat d’arbitrage, les frais d’arbitrages individuels sont supprimés et les frais de gestion du contrat sur les seules UC sont majorés de 1%. Une fois le mandat instauré, le CGPI arbitre lui-même les supports investis selon l’orientation de gestion définie au préalable avec son client.
Par ailleurs, une option de stop-loss relatif sur valeur liquidative est proposée pour les contrats Astrium Performances et Astrium Capitalisation. Concrètement, pour chaque UC, le client choisit un seuil de baisse (minimum de 5%, puis par tranche de 1%) à partir duquel le désinvestissement est réalisé totalement vers un support monétaire. La valeur liquidative du support est comparée quotidiennement à la valeur de référence. Si la valeur liquidative est inférieure à la valeur de référence d’au moins ce seuil choisi, le désinvestissement intervient.
Enfin, l’Union Financière George V propose pour les contrats Astrium Capitalisation, Astrium Performances ainsi qu’Idylis Tonic et Idylis Supertonic l’accès à un site extranet dédié. L’extranet est accessible pour le client depuis son espace personnel sur le site ufgv.com. L’internaute est alors redirigé vers l’extranet d’ACMN Vie, la filiale du Crédit Mutuel Nord Europe qui assure les contrats commercialisés par l’Union Financière George V. Il peut dès lors consulter son contrat via une interface sécurisée et notamment visualiser les versements, arbitrages et autres rachats.