Monfinancier se met à la retraite

Le site monfinancier.com développe son offre autour de la fin d'activité en lançant un contrat d'assurance vie en partenariat avec Suravenir ainsi qu'une assistance retraite gratuite.

À l'heure où la question du financement des retraites ressurgit, les produits financiers liés à cette thématique prennent tout leur sens. « Nous constatons depuis quelques mois un regain de préoccupation très fort concernant la retraite et nous n'avons jamais vendu autant de Perp [plans d'épargne retraite populaires, NDLR] que ces derniers mois », déclare Bernard Le Bras, président du directoire de Suravenir. La filiale d'assurances du Crédit mutuel-Arkea s'est associée au site monfinancier.com (5 000 clients et 160 M€ d'encours gérés à fin 2012) pour créer un contrat d'assurance vie individuel multisupport spécialement orienté retraite.

0,40%.

Le taux record des frais de gestion de l'unité de compte de Monfinancier Retraite Vie.

La première brique d'un nouveau pôle

Baptisé Monfinancier Retraite Vie, ce contrat revendique la simplicité et l'accessibilité : il est composé à 65% du fonds en euros Suravenir Opportunités (4,05% de rendement en 2012) et à 35% de l'unité de compte Monfinancier Épargne, spécialement créée pour l'occasion. Sans frais d'entrée, d'arbitrage et de dossier, les seuls coûts de gestion s'élèvent à 0,60% pour Suravenir Opportunités et, pour l'unité de compte, il propose un taux record de 0,40%, contre 0,60% voire 1% habituellement.

Pour Monfinancier, l'assurance vie est le seul véhicule financier qui réponde véritablement aux deux phases de la vie patrimoniale, la constitution du patrimoine pendant la vie active, puis la restitution, avec la recherche de revenus complémentaires après s'être arrêté de travailler.

« Ce contrat d'assurance vie est la première brique de notre nouveau pôle retraite », explique Yannick Hamon, directeur général de Monfinancier. Rejoignant les pôles d'expertise assurance vie, défiscalisation et Bourse, il a pour originalité d'apporter, via deux collaborateurs, une assistance gratuite pour bien préparer sa retraite.

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