Orelis assure les moins-values

C'est ce que l'on appelle un produit de crise. Face à la chute des marchés financiers, le courtier grossiste Orelis, qui travaille exclusivement avec des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) et, depuis peu, avec des courtiers vie, vient de lancer Orelis Capital Valeur, une garantie optionnelle en cas de moins-values mobilières. « Compte tenu de la chute de la Bourse, de nombreux épargnants se retrouvent " collés " et perdent ainsi en liquidité », constate Jean-Baptiste Lacoste, le président d'Orelis.

D'où l'idée d'une offre de prévoyance appliquée à tous les contrats d'assurance vie, contrats de capitalisation, comptes-titres et plans d'épargne en actions (PEA) et qui assure le versement d'un capital forfaitaire de 30 000 € (dès le premier euro de perte) en cas de moins-values à la suite d'une revente forcée consécutive à un accident de la vie (décès, perte d'autonomie totale ou partielle).

L'option, assurée par Ace European Group, coûte 31 € par an. « Elle est particulièrement adaptée aux moyens contrats de 30 000 à 400 000 E », estime Jean-Baptiste Lacoste. Orelis Capital Valeur est distribuée auprès des 250 CGPI (dont 150 « actifs ») partenaires. Orelis se refuse à avancer des objectifs de vente, arguant que le produit est nouveau.

À L'INVERSE DU MARCHÉ

-Sur les 118 M€ de collecte réalisés en 2011 par Orelis, 80% l'ont été en unités de compte (UC). « Nous fonctionnons à l'inverse du marché, constitué de 85% de fonds en euros et de 15% d'UC », souligne Jean-Baptiste Lacoste, président du courtier. Au regard du besoin accru de sécurité des épargnants, Orelis a fait bouger les lignes. À côté de son fonds en euros assuré par ACMN vie, le courtier propose, depuis le 1er janvier, trois nouveaux fonds (avec Spirica), dont deux dits « dynamiques » comprenant une poche en actions.

 

30 000 €

C'est le capital forfaitaire versé dès le premier euro de moins-value en cas de revente forcée d'un contrat d'épargne du fait d'un accident de la vie.